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资金不仅是企业的“血液”，更是企业的“空气”。
企业通过资金池管理模式，能强化内部系统性管理，提高资金使用的安全性、效率性和效益性，提升财务管理水平，保障企业的可持续发展。
企业公司资金池的管理，是借助网上银行和信息化管理手段，选择战略性合作银行，将各成员单位的资金集中归集到总部，实行内部结算管理。
资金由总部统一调度、统一管理、统一使用，其主要内容包括：资金集中、内部结算、融资管理、支付管理等。
通过资金池的管理，可实现以下三大优势：
一是强化企业内部管理，集中所有成员单位的全部资金，并对其实施额度管理。
通过资金的日常拨付和上划，能掌握成员单位的管理运行轨迹，实现企业对下属成员单位经营管理最直接的管控，是强化企业内部管理的重大举措。
二是减少资金管理风险，下属成员单位不再拥有更多的资金决定权。
三是实现内部资金效益和效率的最大化，解决高闲置资金沉淀银行、高额借入短期借款、高资产负债率等问题。
通过资金池对外调度的资金，在安全控制和廉洁风险上要特别关注以下三点：
一是对外调度的资金是否经过充分的资金效益分析，是否有充分的风险预判，是否经过决策机构的审议通过。
二是对外转出资金时，审批复核系统是否受控，监管预警系统的设立是否有效。
三是资金外流期间，是否有全过程的有效监管，是否有定期预警分析并传达给管理层，发生非正常情况时是否有充足的预案将损失降到最低。
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