银行临柜业务及操作风险防范和网点突发事件应急预案--银行金融内训

授课专家：[王君]

银行临柜业务及操作风险防范和网点突发事件应急预案授课天数：1天

收费标准：价格面议

开办周期：按需开办，有需要的企业请致电本站客服

课程大纲：

一.临柜业务操作风险的的定义

二.临柜业务操作风险的内容和种类

1、人员因素引起的操作风险

2、流程因素引起的操作风险

3、系统因素引起的操作风险

4、外部事件引起的操作风险

三、临柜业务操作风险的形势和特点

1、人员配备方面的风险

2、账户管理方面的风险

3、章证管理不善造成的风险

4、制度执行不严形成的风险

四、临柜业务操作风险的具体表现

1、管理风险点

2、操作风险点

①、内部风险。业务操作的内部风险最主要的表现是柜员办理业务过程中形成的操作风险。

②、外部风险。外部风险主要是指非银行工作人员为获取非法利益，利用银行业务过程非法获取资金。

3、科技风险点4、新业务风险点

五、操作性风险的防范措施

1、提高思想认识，建设内部风险控制文化

2、明晰岗位职责，落实岗位责任

3、加强制定和完善各种业务规章制度，狠抓制度落实

4、加强各项法律法规、规章制度和业务技能的学习培训5、加强内控建设，完善防范机制

6、有的放矢，实施风险重点监控

7、增加科技投入，进一步完善系统自身的控制能力

六、网点突发事件分类+应急预案

（一）、网点服务突发事件分类

1、特大服务突发事件（Ⅰ级）；2、重大服务突发事件（Ⅱ级）；3、较大服务突发事件（Ⅲ级）

（二）网点各类突发事件应急措施

1、营业网点挤兑应急预案

2、营业网点业务系统故障应急预案

3、抢劫客户财产应急预案

4、自然灾害应急预案

5、客户突发疾病应急预案

6、客户人身伤害应急预案

7、寻衅滋事应急预案

8、营业网点客流激增应急预案

9、不合理占用银行服务资源应急预案

10、重大失实信息传播应急预案

11、其他影响营业网点正常服务事件应急预案

老师介绍：王君

支行行长、高级经济师

现任银行总行级在职讲师

现任银行总行级特约研究员

被中国工商银行评为“省行优秀兼职教师”

中国人民大学农业与农村发展学院合作教授

国家级青年文明号“行训”的主要策划与推动者

济南大学管理学院客座教授、外聘硕士生导师

山东交通学院管理系客座教授

山东外事翻译学院客座教授

山东师范大学外聘硕士导师

济南大学外聘硕士生导师

山东培训联盟培训师

课程形式：-讲授-启发式、互动式教学-小组讨论-案例分析

-角色扮演-观看录象-练习

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