授课专家:
[重立]
授课天数:
1 天
收费标准:
价格面议
开办周期:
按需开办,有需要的企业请致电本站客服
受训对象:
银行客户经理和理财经理 一、职涯经历 EXPERIENCE 四、曾服务客户
保险公司个人业务代理人
保险公司银保渠道经理和客户经理
课程目标:
通过人寿保险投保的实际运作和法律实务的相关培训,帮助营销人员从法律实务的角度,快速提高对于人寿保险的认知,对于高净值家庭面临的众多烦恼问题的理解;
结合人寿保险在保全财产、规避法律风险等方面的优势,通过投保人、被保险人和受益人之间的财产转移和运作,不仅能有效帮助客户进行家庭财务安全的合理规划以及税收筹划,更为银行和保险公司提升市场美誉度,提高保费收入带来实际的帮助。
通过大客户开拓和大额保单的实际运作以及法律实务的案例分析,帮助参训人员提高认知水平,结合人寿保险在保全财产、规避法律风险等方面的优势和案例分析,将枯燥的法律术语变成直击痛点的营销手段。
课程大纲:
一、 以案说法——保险培训中常见错误观念分析
1. 保险公司真的不会破产吗?——从2018年5月23日中国保监会福建监管局的处罚案件谈起
2. 同保险公司经营相关的几个主要法律规定
1) 保险法关于保险公司的规定
a) 《保险法》第八十九条解读
b) 《保险法》第九十条解读
c) 《保险法》第九十一条解读
d) 《保险法》第九十二条解读
2) 保险公司清算对保户利益的影响
二、 关于保险理财相关的法律知识
1. 以案说法——有人说:“人寿保险不被冻结、离婚不分,欠债不还。”请问这种说法正确吗?
2. 答案:“避债”行为非法的!
3. 相关的法律解释
4. 课中问题:有人说“投资型的人寿保险会被抵债,但保障型、不带分红的人寿保险就不会被抵债。” 这是真的吗?
5. 相关的法律参考解释
6. 实际案例:2014年浙江温州市中级人民法院的(2014)浙温执复字第36号案例
三、 基于法律合规前提下的人寿保险的十大财富管理功能
1. 保单的债务相对隔离功能详解
2. 保单的婚姻财富规划功能详解
3. 保单的财富传承功能详解
4. 保单的税务规划功能详解
5. 保单的资金融通功能详解
6. 保单的隐私保护功能详解
7. 保单的杠杆功能详解
8. 保单收益锁定功能详解
9. 保单的投资功能详解
10. 保单与移民规划功能详解
四、 保险营销中的注意事项
1. 保险营销中不应忽视保单法定继承的5大风险
2. 保险产品营销中受益人指定的误区——云南昆明的胡总死亡继承案例带来的思考
3. 营销解决方案:如何合理解决银行理财产品(含保险)“双录”工作中的若干问题?
五、 保险营销中的常见法律合规问题
1. 保险合同的成立及责任认定
2. 保险合同成立与保险合同生效的关系
3. 保险合同生效应具备的要件
4. 保险公司对死亡保险被保险人签字的审查义务
5. 人身保险合同的解除权主体
6. 夫妻离婚时保单如何处理
7. 保险公司能否直接将生存保险金受益人限定为被保人
8. 保单“受益人”栏能否填写“法定”或“法定受益人”
9. 能否以“妻子”、“丈夫”等身份关系来指定受益人
10. 能否通过遗嘱变更受益人
11. 保险金与保险金作为遗产时的区别
12. 保险公司的内部规定对客户是否有效
六、 保险法司法解释相关问题
1. 《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国保险法〉若干问题的解释(一)》解读
2. 《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国保险法〉若干问题的解释(二)》解读
3. 《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国保险法〉若干问题的解释(三)》解读
4. 《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国保险法〉若干问题的解释(四)》解读
七、 课程总结
老师介绍:重立
中层管理实战导师
清华大学特邀演讲嘉宾
国家电网指定培训导师
前成商集团项目工程师
前丰业集团工程项目部经理
前诺信集团战略发展中心总经理
香港曜智国际集团 CSO / CMO
北京大学就业论坛特邀演讲嘉宾
内蒙古大学EDP项目特邀高级培训师
中核集团汇金国投控股首席战略规划师
高效体验式会议营销系统研究和创始人
五大国有商业银行(工农中建交)特邀培训讲师
北京大学高级金融管理人员培训班特邀培训讲师
1. 超过6类行业的从业和业务管理经验。包括:建筑安装、旅游酒店、保险业、私募基金、管理咨询、教育培训等。
2. 超过9类管理岗位的丰富经验。先后担任过工程部经理、项目部经理,项目总工程师、业务经理、业务总监、培训总监、企业发展总监、分公司总经理、战略发展中心总经理、副总裁。
3. 超过50家企业和机构的咨询和培训项目的成功运作经验。项目包括:经理人成长、组织发展、非人力资源经理的人力资源管理、专业讲师养成、绩效管理、企业文化构建、顶层设计与税收策划等等。
4. 超过16年的企业培训经验,为超过5万人次的学员进行过系统的培训辅导,帮助本公司和客户企业培养了大量业务精英和管理人才。在中国80多个城市和地区进行过培训授课。
5. 超过25年的企业管理经验、18年的金融从业经验、16年的培训管理经验。
6. 28年职业生涯中潜心研究并编制了大量学术资料和管理文件。其中有:《金融行业培训师修炼》(167页)、《企业培训管理系统和执行工具》(305页)、《企业行政管理制度和执行工具》(约480页,共有7大类制度、15类规则和标准、20项流程、超过50种表格工具)、《财务管理制度、流程和执行工具》(380页)、《人力资源管理制度和执行工具》(230页)。
二、授课风格
活力四射,具有极强的感染力
风趣幽默,有效激发听众兴趣
严谨专业,论据充分逻辑清晰
情景教学,灵活多变高效务实
音色圆润,语言表达诚实可信
技术创新,酣畅淋漓愉悦视觉
三、主讲课程
《创新思维》 《公文写作》
《高效授权》 《沟通心理学》
《高效时间管理》 《问题分析与解决》
《从技术走向管理》 《非人力资源经理管理》
《高效商务会议管理》 《九型人格与领导力》
《TTT企业内训师训练》 《管理者五项技能修炼》
《创新思维互动训练》 《中层干部管理技能提升》
《企业高管领导力提升途径和方法》《企业高管执行力构建与管理实务》
《企业文化构建与核心竞争力打造》《企业管理与经理人技能提升》
《企业KPI管理与绩效沟通实务》《创新思维与企业运营管理实践》
金融地产行业:中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、农村信用社、长沙银行、湖南建行、广发银行、东莞农村商业银行、台洲商业银行、余杭农村合作银行、中国建设银行广东省分行、建设银行珠海分行、建设银行深圳分行、建设银行广州分行、建设银行龙岩分行、深发展佛山支行、中国银行兰州支行(2期)、昆明农信社、江西省农行、中银保险、中银保险深圳富通地产集团、昆明道恒房地产开发、中熙地产……
移动:湖北省移动、山西省移动、四川省移动、河南省移动、江苏省移动、北京移动、怒江移动、广州移动、东莞移动、中山移动、哈尔滨移动、贵阳移动、鄂尔多斯移动、焦作移动、杭州移动、山东移动、迪庆移动
电力:贵州电力、神电集团、国家电网、贵州盘县电力、广元电力、雷山电力、黄河上游水电公司华能电力、银川供电局、临昫供电局、呼和浩特电力公司、内蒙电工专修学院、鄂尔多斯电力公司、鹤壁供电公司
生产制造业:同瑞服饰有限公司、唯简时装有限公司、百多尔时装有限公司、墨马服饰有限公司、江苏牧羊集团、大长江集团、宝钢集团、深圳彩虹集团、海中华造船长、新疆美克集团、广州中之豪集团、上海中之豪箱包公司、深圳丽斯达有限公司、德阳美丰化工集团、南京梅山钢铁集团、比亚迪、东风悦达起亚、东风鸿泰控股集团、上海大众汽车、宁波井上华翔汽车零配件、恩坦华汽配、上海三国集团、湖南韶光微电子集团、TCL集团、奥克斯集团、镇江威凡电器、绵阳长虹空调、飞煌德商科技、长沙阳光电脑公司、长虹电子、东芝电器、惠洋电器、武汉工贸家电、创维-RGB电子、广州白云信息诺电子、深圳联创科技、深圳方正科技、惠州神农精密机械、广州市番禺区旧水坑牛尾电机厂、湖南三一重工投资深圳巴士集团、上海申龙客车、粤港运输、上海高齐汽车配件、深圳驾培集团、珠海高速客轮公司……
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