商业银行全面风险管理及日常运营--专业技术

授课专家： [贾宏波] 授课天数： 2 天 收费标准： 价格面议 开办周期： 按需开办，有需要的企业请致电本站客服 课程大纲： 商业银行全面风险管理及日常运营

课程大纲

开篇： 理解风险管理的重要性---包商银行事件与锦州银行事件

1.事件背景，处置措施，事件影响
2.银行运营情况：经营数据的简要分析
3.其他分享

第一章商业银行全面风险管理

1.什么是风险，如何理解风险
2.商业银行风险管理的一般流程与方法
3.中国银行金融机构日常经营中所面临的主要风险及其应对方式
4.什么是全面风险管理及其含义
5.全面风险管理的基本要素与基本原则
6.全面风险管理的内部职责划分与框架
7.如何理解风险偏好：监管的定义和国外的理解
8.什么是公司治理，巴塞尔委员会关于有效的公司治理的基本原则
9.公司治理的内外部环境
10.当前国内商业银行风险管理的现状与不足
11.如何做到前瞻性的风险管理：国外银行的工作实践
12.关于商业银行公司治理与全面风险管理架构：国外的实践总结
总体架构
资本管理架构

第二章全面风险管理与内部控制与内部审计

1.什么是内部控制
2.内部控制在我国的发展历程
3.什么是内部审计
4.如何理解三道防线
5.什么是风险管理的五道防线
6.风险管理与内部控制和内部审计
7.工作经验分享：美国大型商业银行的内部控制体系与三道防线架构

第三章商业银行全面风险管理的外部环境：监管思路与要点

1.近期我国全方位金融监管要点与思路解读与分享
今年合规监管发展思路与主线
近期中国经济与金融市场运行要点
防范和化解系统性金融风险的一系列举措

第四章全面风险管理中各项风险的管理方法

1.信用风险
什么是信用风险
信用风险的识别与管理方法
如何做好贷前，贷中与贷后工作
贷前调查一般要点
大中小型客户的一般特点
贷后管理的早期预警
信用风险的度量
信用风险与信用评级
对信用评级的进一步理解
信用风险资产的计量
不良资产处置的一般方式
当前的市场化债转股操作：监管鼓励的不良资产处置方式
《商业银行大额风险暴露管理办法》评述：控制风险集中度
《商业银行金融资产风险分类暂行办法》评述：明确资产分类
贷款定价机制改革：解读与对商业银行经营的影响
工作经验分享：1）美国大型商业银行的信用风险管理框架与职责分工；2）定价方式及其操作方法；3）客户管理的不同：大型与中小型客户
其他分享

2.操作风险
操作风险的定义和特点
法律风险与操作风险
操作风险监管发展历程
操作风险的一般管理工具及使用方法要点
操作风险管理的内部职责划分
操作风险资本度量方法：三大方法
巴塞尔协议最终修改版本对操作风险度量的修订：如何理解和计算
工作经验分享：美国大型商业银行的操作风险管理

3.流动性风险
流动性风险案例
流动性风险的定义
流动性风险的来源
流动性风险的扩散以及与其他风险的相关性
流动性风险与系统性风险
流动性风险的核心监管指标
流动性风险管理的内部职责划分
流动性风险的一般管理方法：国内商业银行

4.合规风险
合规创造价值的简单理解
合规风险案例
合规风险的定义
合规风险的系统管理要素
合规风险管理的内部职责划分
合规风险的新领域：制裁合规及相关案例
合规风险管理与员工行为管理
工作经验分享：1)美国大型商业银行的员工行为管理;2)国内商业银行当前主要的员工行为管理方法
其他分享

5.市场风险
市场风险的定义，涵盖与进一步理解
市场风险的识别：主要影响因素
市场风险的管理流程框架
理解交易账户和银行账户
银行账户利率风险进一步理解：风险来源
市场风险的基本管理工具
工作经验分享：1)美国大型商业银行的市场风险管理;2)如何与信用风险管理部门协同管理客户信用风险
其他分享：国内商业银行的市场风险管理

6.资本管理
资本管理的监管框架
资本管理与系统性风险
资本充足要求
资本构成及扣除项目
中国金融机构补充资本一般方式
操作实践与注意事项

7.总结-风险管理
风险管理的发展历程与演进轨迹
金融科技对风险管理的影响
展望未来

老师介绍：贾宏波