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010-62750882 授课专家：
[张罗群]
授课天数：
2 天
收费标准：
价格面议
开办周期：
按需开办，有需要的企业请致电本站客服
受训对象：
理财顾问、理财经理
课程目标：
▲业绩：促进金融机构商业年金（长期险、固收类）产品营销产能提升；
▲服务：以客户理财需求为服务导向，配套从初访至成交的客户经营地图；
▲专业：为大众富裕家庭提供专业的教育规划、退休管理服务，促进大额保单；
▲工具：以微信生态为核心的商业年金客户经营工具箱，不断更新、不断迭代
课程大纲：
年金营销实战——家庭理财，年金为基
课程背景：
自“强监管”时代开启，产品爆雷、金融难民，为何中国大众富裕家庭的理财成长之路需要面临诸多的困局与尬局？究其原因资产配置以房为主的不合理、金融投资以收益为主的不理性、家庭基石无年金的不可靠，理财顾问如何开展投资教育培养客户正确的理财观？如何策略提升在商业年金专业营销上的短板？
随着居民富裕程度提升理财习惯、子女教育、金融投资、退休管理、财富安全等系列问题已成为中国大众富裕家庭最为关注的社会话题。如何通过商业年金构建家庭财富安全防火墙？如何构建子女教育起跑线与安享晚年的退休生活？
《年金营销实战-家庭理财，年金为基》课程通过金融环境、客户需求分析，让理财顾问清晰理解客户对年金产品潜在需求与关注点，通过年金在固收产品中的特性突出“年金为王”的核心理念，运用客户经营、年金营销、营销工具增加年金产品件均，以专业视角洞察家庭多样理财需求，提升金融机构理财顾问年金类产品的专业营销力。
课程收益：
▲业绩：促进金融机构商业年金（长期险、固收类）产品营销产能提升；
▲服务：以客户理财需求为服务导向，配套从初访至成交的客户经营地图；
▲专业：为大众富裕家庭提供专业的教育规划、退休管理服务，促进大额保单；
▲工具：以微信生态为核心的商业年金客户经营工具箱，不断更新、不断迭代。
课程体系：
课程风格：
● 源至实战：萃取至200位MDRT经典实务案例、重实战、实用、实效；
● 基于场景：基于业务营销场景进行案例分析与实务训练、所学即所用；
● 实务工具：一对一营销工具、一对N营销工具、微信+抖音+方案。
课程时间：2天，6小时/天
课程对象：理财顾问、理财经理
课程方式：案例分析+实战演练
课程大纲
第一讲：家庭理财与年金营销
一、大众客户的家庭理财尴局
1. 从高利率到低利率到不适应
2. 从黄金大妈到全民炒房
3. 从全民理财到金融难民
二、商业年金投资者教育缺失
案例：懂保险且不懂年金的客户
数据：大众富裕客户对商业年金的认知
1. 一图让客户理解商业年金
三、策略提升年金专业营销力
1. 商业年金成长学习地图
2. 家庭理财、年金为基底成逻辑
3. 不同资产量级客群对商业年金的理解
案例：L家庭年金规划解析
第二讲：年金市场与客户需求
一、中国富裕家庭现状及年金市场分析
1. 客户：新中产阶级白皮书数据解读
2. 产品：中国商业年金市场发展趋势研判
3. 配置：新中产家庭资产配置策略研究报告
4. 技术：中国金融市场常见商业年金营销技术
二、不同家庭客户年金需求分析
1. 商业年金营销3K分析
案例：大众富裕客户与商业年金
案例：中高端客户与商业年金
三、商业年金产品解读
1. 商业年金定义与机构营销占比
2. 商业年金市场发展与形态转变
3. 境内外商业年金产品分析解读（定制）
4. 我国金融市场的年金产品分析（定制）
5. 机构自由年金产品SWOT分析（定制）
第三讲：商业年金客户经营与营销
一、经营篇——商业年金营客户经营技术
1. 以家庭为单位的商业年金经营技术
2. 以微信为生态的商业年金经营技术
3. 以社交为核心的商业年金经营技术
4. 小型商业年金理财沙龙策划与实施
二、营销篇——商业年金销售技术
1. 年金配置技术——有效储蓄
案例：L女士的消费观
工具：冰山储蓄模型图
练习：商业年金VS银行理财
2. 年金配置技术——教育期望
案例：Z先生的教育观
工具图：关爱子女的一生
练习：教育期望与商业年金
3. 年金配置技术——退休管理
案例：Z先生的养老观
工具：与生命等长的现金流
练习：退休期望与年金配置
4. 年金配置技术——资金安全
案例：法税改革后的家企尬局
工具：家企风险分析表
练习：家庭风险管理与架构设计
5. 年金配置技术——安全杠杆
案例：暴雷潮后的金融难民后悔药
工具：投资杠杆分析表
练习：投资对冲杠杆计算
6. 年金配置技术——家庭安全
案例：家庭隐性风险与成本
工具图：财富掌控与财富分配
练习：家庭安全风险沟通
7. 年金配置技术——金融房产
案例：不动产盘活与年金配置
工具：不动产盘后工具与金融房产图
练习：房产投资与年金作用
第四讲：商业年金营销方案制作与呈现
一、商业年金营销方案框架与逻辑
工具：商业年金方格笔记本
2. 商业年金营销框架
1）情况-问题-目标-解决-配置-产品-服务
3. 年金方案工具与营销逻辑
练习：自有客户家庭的商业年金方案
二、常见商业年金资产配置模型
案例：Z先生一家的商业年金方案
练习：L先生一家的商业年金方案
练习：自有客户家庭的商业年金方案
第五讲：商业年金营销应用工具箱
1. 案例集：商业年金营销案例库
2. 微信集：商业年金营销微信稿
3. 视频集：商业年金营销逻辑VCR
4. 抖音集：商业年金营销抖音库
第六讲：商业年金理财微沙运作（定制）
案例一：《构建子女教育起跑线》
案例二：《安享晚年、今生无忧》
案例三：《财商教育家长赋能》
案例四：《家庭理财现金流游戏》
老师介绍：张罗群
实战经验：
张老师善于金融教学研究及培训体系搭建，深谙国内财富管理市场，一直致力于中国财富管理人才的培养及输送，曾为中国平安、泰康人寿、阳光人寿、光大人寿、广州农商行、北京农商行、恒昌等多家金融企业搭建移动学习平台及理财规划线上学习微课体系，输送课程累计点击量累计突破千万人次学习。
除此之外，老师在理财技术与财富管理方面有自己独到的见解，能够将理论与实践融为一体，曾被大众理财、顾问云、搜狐财经等多家理财杂志邀约为固定撰稿人，发表《理财规划与财富管理的区别》、《微信or抖音，理财顾问的微内容营销该怎么选》、《理财顾问学会这4招，不用996照样管理好客户》等文章，受到读者的高度追捧。与此同时，老师对全国各地财富管理机构、金融院校开展实务调研，受CHFP理财规划师专业委员会邀请编写《国家理财规划师》统编教材第五版、《新金融财富管理方向》校企专业共建院校教材，促进理财规划与财富管理标准的建立。
部分成功案例：
连续3年为中国人民银行服务
→与中国人民银行研究生部开展广泛合作，进行CWMA国际认证财富管理、信贷分析师、世界银行微型金融师认证项目培训与实施，有效促进各地理财经理专业化与国际化转型，通过项目实施完成30余门课程研发，培养输送3000余名专业化金融人才。
连续3年为中国邮储银行服务
→进行《家庭保单年检服务》、《长期险营销技术》、《客户经营与维护》等课程培训，覆盖河南、北京、福建、安徽、山东等城市，累计培养学员数千名，成功提升中间业务营销产能30%。
连续3年为广州农商银行服务
→进行“太阳系”大赛平台开发、选手赛前辅导训练、移动学习平台理财大赛课程研发、《国家理财规划师》培训等辅导项目，有效促进大赛标准与培训体系建立，培训累计覆盖2000多人次，成功促进机构理财经理专业化转型与升级。
连续6年为中国平安服务
→进行《精英招募》、《养老客户沙龙》、《高客开拓》等十余门课程培训，覆盖北京、上海、广东、江苏、浙江等24个城市，累计培养学员10000多人次，受到公司领导的一致好评。
→对24家分支机构开展“CHFP国家理财规划师”认证推广项目，促进整体代理人队伍向理财规划方向转型，通过3年项目实施累计开班级800多期，累计输送3万多名理财规划师。
连续6年为新华人寿服务
→进行《新华人寿人生财富规划班》、《新华银代讲师培训班》、《精准营销》等课程培训，覆盖北京、石家庄、福州、哈尔滨、山东等城市，累计培养学员数千名，并成功输送300名优质金融培训师。
→进行《人生财富规划班》项目，有效提升银代业务专业水平和授课指导能力，提高新华银代业务团队的核心竞争力，其中，3期项目累计输送200多名专业化银代讲师。
连续4年为阳光人寿服务
→进行阳光人寿《移动学习平台搭建》和《理财规划师种子讲师传承》项目，通过项目的实施，有效提高专/兼讲人员综合理财规划授课能力，提升阳光人寿整体综合金融的发展。
→通过项目实施，完成线上800余门微课研发以及统编内部《综合理财规划》教材，培养和输送授权讲师90余名，帮助阳光保险集团完成人才培养的互联网转型。
部分大赛辅导案例：
北京理财规划师协会 《全国十佳理财规划师大赛》
担任大赛的训练导师、微课开发等工作，通过修订大赛参赛标准以及辅导参选选手、理财规划训练等，全面提升大赛的标准与水平。目前大赛全面覆盖银行、证券、保险、三方理财机构，遍布全国30多个城市，年参会人数1.2万人次/年，累计覆盖200多万理财顾问及客户，赢得业内的一致好评，并指定为后续大赛的策划顾问。
平安人寿 《中国平安理财规划大赛》
大赛采用线上平台进行，老师主要负责大赛题库、案例、评审工作，结合自身研发的理财微课为参赛人员进行理财基础知识辅导、理财规划方案制作、理财方案修改与指导、参赛选手方案讲解等辅导训练，助力平安寿险代理人们进一步认知理财规划基础知识，提升其财商素养，更好的展现专业能力，大赛覆盖全国200多个城市，参赛人数10万人才，覆盖70多万保险从业者，树立行业优质的口碑，获得主办方的赞扬与好评。
广州农商行 《广州农商行理财规划大赛》
采用线上平台与线下赛程结合的模式进行，老师担任大赛总策划师，通过搭建“太阳系”理财师大赛平台，打造“赛中学、学中赛”的金牌理财规划师训练体系，有效促进广州农商行理财经理整体专业水平的提升，大赛覆盖广州农商行全体员工，参赛人数2000人次，覆盖4000多名员工，带动全行综合金融服务转型，赢得主办方的高度认可。
主讲课程：
《年金营销实战-家庭理财，年金为基》
《高端客户开拓与经营管理》
《卓越保险团队的精英招募技术》
《理财规划与金融产品配置》
《理财规划师大赛赛前辅导训练营》
《家庭风险管理与保险优配》
《财富管理之客户分析3K技巧》
《客户理财沙龙经营与路演》
《趋势分析与资产配置》
授课风格：
逻辑严谨且不失幽默：理性的外表与严谨的逻辑思维相互匹配形成特有的授课风格，恰到好处的点睛幽默让学员轻松掌握技术难点。
案例分析与情景训练：案例萃取讲师自身及周边MDRT、COT实务案例经验，以行业标杆、通用案例进行授课及案例分析，以学员自身提交案例进行训练，所学及所用。
理论知识与实战工具：高屋建瓴的理论点拨、易懂、配合实战工具落地使用。
部分服务客户：
保险行业：中国平安（100期以上）、中国人寿（20期）、中国人保（6期）、新华人寿（10期）、泰康人寿（20期）、太平人寿（6期）、华夏人寿（4期）、长城人寿（4期）、天安人寿（8期）、中美大都会（5期）、中英人寿（6期）、中意人寿（3期）、安邦人寿（4期）、幸福人寿（4期）、阳光人寿（10期）、光大永明（10期）、天安人寿（6期）、明亚保险（8期）、黎明经济（3期）、大童保险（3期）、中荷人寿（4期）、中邮人寿（10期）......
银行行业：中国人民银行（3期）、建设银行（3期）、平安银行、民生银行、美国建东银行（3期）、中信银行、中国农行（6期）、光大银行、广州农商行（3期）、长安银行（3期）、邮储银行（20期）、清远农商行（3期）、北京农商行......
三方财富：恒天财富（3期）、宜信财富、恒昌财富（3期）、大唐财富（3期）、水木财富、新鼎资本......
