金融基础知识与银行基础业务--企业金融内训

授课专家：[黄国亮]

金融基础知识与银行基础业务授课天数：2天

收费标准：价格面议

开办周期：按需开办，有需要的企业请致电本站客服

受训对象：银行新入职员工

课程目标：

1.令学员认识商业银行的意义、起源、类型、职能与主要业务范围；

2.了解传统的存贷业务对商业银行的意义，存贷款的种类、利息核算等基础知识；

3.了解银行卡的业务，认识银行卡分类、功能等。

4.让学员能认识中间业务的两大范畴，并深刻了解中间业务对商业银行发展的意义。

5.对于九大类常见的理财产品进行深入认识，同时认识潮流的互联网金融工具，提升学员的金融敏感度；

6.认识电子银行的基本功能、作用；

7.令学员对未来工作有更多的展望，同时对未来有良好的憧憬。

8.令学员认识货币与信用两者之间的关系，认识货币制度、信用、利率、汇率等金融要素，并对这些要素有所了解，与日常工作结合；

9.了解中央银行的意义、作用，清楚认识三大货币政策工具在现实操作的意义；

10.了解金融市场的三大分类方式，金融机构的组成、作用；

11.对八种常见的金融工具作深入认识、了解，并加大对互联网金融工具的认识，同时通过四大指标掌握这些工具的作用、意义，并能合理运用这些工具；

12.对国际金融中的外汇、汇率作是深入了解，能掌握这些工具在实际工作的灵活运用。

13.认识民间金融的发展现状与趋势；

14.对于八大类常见的理财产品进行深入认识，同时认识潮流的互联网金融工具，提升学员的金融敏感度；

15.令学员对未来工作有更多的展望，同时对未来有良好的憧憬。

16.让学员从“金融菜鸟”向“金融达人”华丽转身。

课程大纲：

第一天(金融基础知识)

开篇/课程导入/形成团队

达成共识，课程概述

破冰：全员参与，形成团队

第一讲：货币基础知识

1.货币与货币职能

2.货币形式与特征

3.货币层次

4.货币价值与购买力

讨论：发现货币时间价值

5.通货膨胀与通货紧缩

6.货币乘数与派生存款

7.信用与利率

第二讲：中央银行基础知识

1.中央银行职能

2.货币政策工具

3.利率的形成与层次

4.中央银行外汇管理

第三讲：金融市场与金融机构

1.金融市场分类

1）货币市场、资本市场

2）一级市场、二级市场

3）债务市场、股权市场

2.银行业金融机构

3.非银行金融机构

1）证券公司

2）保险公司

3）信托公司

4）基金公司

5）金融租赁

6）典当公司

7）财务公司

4.中央银行与其他金融机构

第四讲：金融工具概述

1.金融工具概述

2.工具四大判别点

1）期限性

2）风险性

3）流动性

4）收益性

3.金融工具分类

1）存折与存单

2）商业票据

3）回购协议

第五讲：国际金融基础知识

1.外汇及其形式

2.汇率及其分类

3.汇率的形成机制

4.汇率的换算

5.外汇交易报价

6.即期远期掉期报价

7.套汇与套利

8.外汇期货

9.外汇期权

讨论：人民币币值的影响

第六讲：宏观经济基础

1.宏观经济分析的意义

2.总需求与总供给经济分析

3.宏观经济政策

4.宏观经济政策目标

5.财政政策

6.货币政策

7.经济周期理论

8.产业政策与行业分析

第七讲：投资理财工具——证券概述

1.证券的概念

2.证券分类

3.债券投资综述

4.债券定价模型

5.资产证券化

6.股票概述

7.股票价格指数

8.博弈论应用

9.有效市场理论

10.股票投资的盈利与风险

11.权证交易

第八讲：投资理财工具——理财产品

1.理财产品概述

2.人民币理财产品

3.外汇理财产品

第九讲：投资理财工具——基金工具

1.基金分类

2.投资基金综述

3.房地产信托基金

4.LOF与ETF

5.行业基金

6.基金考核

第十讲：投资理财工具——信托工具

1.信托意义

2.信托分类

3.信托工具分辨

4.家族信托

第十一讲：投资理财工具——外汇与外汇选择权

1.即期外汇交易与远期外汇交易

2.择期交易

3.互换交易

4.外汇期货交易

5.影响汇市的因素

第十二讲：投资理财工具——保险

1.保险的功能

2.保险的基本原则与保险合同

3.人身保险

4.财产保险

5.责任保险

第二天(银行基础知识)

第一讲：商业银行基础

1.什么是商业银行

2.商业银行的起源、发展趋势

3.商业银行的类型、职能

4.商业银行的主要业务

5.商业银行客户以及分类

第二讲：传统存贷业产品

1.存款业务概述

2.我国商业银行存款种类

3.商业银行的创新存款业务

4.存款账户的种类

5.商业银行存款利息的核算

6.贷款业务概述

7.消费信贷业务概述

8.消费信贷业务种类

9.工商贷款介绍

第三讲：银行卡业务

1.银行卡概述

2.银行卡的分类

3.银行卡的功能

4.信用卡综述

第四讲：中间业务

1.代收代付业务

1）收代付业务的概念

2）代收代付业务的种类

3）个人银行代收代付业务的基本流程

4）个人银行代收代付业务的后台及跟踪服务

5）个人银行代收代付业务的现状与发展趋势

2.代理业务

1）个人理财业务的概念

2）理财业务的主要内容

3）理财业务的发展趋势

4）个人理财中心与金融超市

5）私人银行服务与贵宾理财服务

讨论：中间业务对银行的意义

第五讲：理财产品

1.证券概述

2.债券

3.股票

4.基金

5.外汇及外汇选择权类产品

6.结构性产品

7.金融衍生产品

8.信托

9.保险

10.互联网金融

讨论：如何合理选择运用理财产品

第六讲：电子银行

1.电子银行概述

2.网上银行业务概述

3.网上银行的基本功能

4.网上银行业务服务、营销、安全管理

5.个人手机银行

6.自助银行

讨论：电子银行的发展趋势

老师介绍：黄国亮

暨南大学金融管理硕士

注册理财规划师（CFP）

国家高级理财规划师（SChFP）

金融行业沙龙活动指导顾问

家庭财富法务法商（LQ）顾问

成人与儿童财商（FQ）开发顾问

中山大学特聘理财讲师、美国注册财务策划师协会特约讲师、亚洲魅力导师研究院金牌讲师、《广州日报》特约理财顾问、中国注册理财规划师协会特约讲师、专家组成员。

实战经验：

黄国亮，是国内首批持证理财规划师，多年来一直从事金融投资及金融市场研究，成果颇丰。曾任中国环境资源集团有限公司投资项目经理、中凯实业集团有限公司投资项目部总监、多家公司的投资理财高管，现任广州市某理财咨询公司董事长。

近年来，黄老师专注于把理财实务转化，设计了面向金融从业人员的理财营销、理财专业服务实战系列课程，指引学员如何为客户提供专业的资产配置服务，并从资产配置切入理财产品的高效营销。黄老师从2004年开始投资理财实战运作，并从2006年起经营管理理财咨询公司，从2008年至今已经为近百个金融机构数万名金融行业学员提供专业的理财课程培训，让他们从了解投资理财管理之术到掌握投资理财管理之道。

另一方面，黄老师亦凭借多年的理财团队管理经验、理财规划师专业评审经验与理财实操经验，为银行、保险等金融机构提供打造专业理财规划师精英团队的解决方案，从人员选拔、基础技能训练、专业技能升级、客户资产整体配置服务、理财比赛等一篮子系统服务。

黄老师的课程针对性、专业性非常强，内容通俗易懂，通过演练、角色扮演、情景模拟、沙盘游戏、案例讨论、分享等形式，真正让学员现学现用，把理论实战的知识运用到工作和生活中去，实现企业和个人的财富管理。

授课风格：

黄老师的课程互动和参与性很强，他通过演练、角色扮演、情景模拟、沙盘游戏、案例讨论、分享等多种授课方式，让学员带着困惑和问题来，带着方法和解决方案回去，在课程中就能有所收获。黄老师独特的授课风格、多样的形式、实战性的内容和感染性的演绎，无不让现场的学员齐声称赞。

课程形式：-讲授-启发式、互动式教学-小组讨论-案例分析

-角色扮演-观看录象-练习

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