理财规划师基础知识与复习串讲--财务管理内训

授课专家：[张轶]

理财规划师基础知识与复习串讲授课天数：3天

收费标准：价格面议

开办周期：按需开办，有需要的企业请致电本站客服

受训对象：理财经理、客户经理

课程目标：

当我们和客户沟通理财时，心中充满了问题，开不了口···

当我们谈起了客户资产管理时候，专业知识的缺乏让我们谈论戛然而止···

当我们艳羡业务高手持续高收入的时候，听到他们分享与客户的默契沟通和持续服务的林林总总，对理财服务能力的渴求写在我们的脸上···

时间已经到了2017年了，在这个金融市场快速发展的时代，在这个专业为王呼唤资产配置的大时代，必须要培养理财经理，使其掌握服务于客户的理财保障，懂得如何有效服务，进而增加理财销售业绩，进而实现金融服务的小格局到大视野的转变。

课程大纲：

第一讲：理财规划的基础

一、理财规划原理

1．财富管理的理念

小组探讨：财富管理者和富裕人士的区别

2．我们需要的理财智慧

案例分析：财商的认知

3．财富管理的目标

小组研讨：追求财务自由之路的路径

案例分析：不同生命周期人士如何规划人生

4．理财经理的定位

小组研讨：当前金融市场的发展趋势

小组研讨：金融销售人员的两难困境

案例分析：理财顾问小王的专业成长

二、宏观经济分析

（一）宏观经济目标

1．GDP

课堂探讨：GDP解读

2．失业率

3．CPI

案例分析：刘先生家庭的养老计划

4．国际收支

课堂探讨：国际收支平衡表的解读

（二）财政政策与货币政策

课堂探讨：从四万亿投资说起

课堂探讨：存款准备金率调整解读

（三）经济周期

小组探讨：经济周期与行业投资策略

案例分析：中国财富创造的三个浪潮

（四）产业政策与行业分析

小组探讨：十三五规划的产业政策

三、法律相应知识

（一）中国法律制度

课堂演练：诉讼制度和证据效力

（二）涉及的民事法律风险防范

1．分析中国婚姻财产制度

案例分析：马先生的婚姻风险防范

案例分析：如何利用金融产品帮助客户进行婚姻财富规划

2．审视中国继承法律制度

课堂演练：王先生的继承风险防范

案例分析：如何利用保险帮助客户进行财富传承规划

3．相关的民事法律关系

课堂探讨：代理的有效性

课堂探讨：信托的功能价值

（三）有关的商事法律风险防范

1．对自然人的法律风险分析

案例分析：利用保险进行马先生家庭的资产保全

2．针对法人的法律风险分析

案例讲解：公司财产与个人财产的法律问题

3．其他经济组织的法律风险分析

案例讲解：合伙企业在私募股权基金中的运用

第二讲：理财规划的工具

一、客户财务分析

（一）编制财务报表

1．资产负债表

2．收入支出表

案例分析：陆先生家庭财务报表

（二）财务指标的力量

案例分析：陆先生家庭财务指标

（三）财务分析案例通关

小组研讨：马先生家庭的财务诊断

二、客户税收问题

（一）掌握客户关注的税收语言

1．税收法律关系

2．税收制度

课堂探讨：哪些税种有筹划的空间

（二）计算个人所得税的方法

1．工薪收入所得税的计算

2．个体工商，承包经营所得税的计算

3．劳务报酬所、稿酬、特许权转让、财产租赁所得税的计算

4．几种特殊情况的计算

课堂演练：捐赠的扣除、股票期权的所得税计算

（三）知晓个人理财税收筹划

1．不同收入状况的税收筹划

案例讲解：筹划的不同思路、技巧

2．个人理财税收筹划方案

课堂演练：不同职业的高净值客户税收筹划

第三讲：理财规划运用

一、实现子女教育

1．为什么要做子女教育金规划

小组研讨：小王的高等教育选择

2．怎么做子女教育金规划

3．进行子女教育金规划的工具

案例分析：马先生的子女教育年金保险

4．制定子女教育理财建议书

案例分析：方先生家庭子女留学规划

二、人人退休无忧

1．为什么要做退休规划

2．怎么做退休规划

3．进行退休规划的工具

4．制定退休规划方案

案例分析：马先生的退休规划建议书

三、个性保险规划

1．什么是保险规划

案例讲解：保险规划的目的

课堂探讨：保单体检的必要性

2．客户保险需求分析

1）寿险需求分析

案例分析：陆先生保险需求确定

2）健康险需求分析

课堂探讨：确定重大疾病险种保额的方法

3）财产险需求分析

课堂探讨：一生保险需求分析图

3．保险规划案例分析

--三口之家（双薪家庭）的保险规划

--三口之家（全职太太）的保险规划

--单亲家庭的保险规划

小组展示：不同类型客户保险规划的呈现展示

4．高逼格的保险会议营销

--确定主题，筛选客户

--优化流程，过程掌控

--加强回收，产品签单

课堂演练：高端客户保险会议营销展示

四、资产配置工具

1．财富金字塔

小组研讨：不同金融产品的投资

2．解读奔驰图

案例分析：陆先生家庭的奔驰图分析

3．财富生命周期

案例分析：陆先生家庭生命周期及其资产配置呈现

老师介绍：张轶

19年金融营销管理和培训经验

武汉理工大学国际投资学硕士

西班牙纳瓦拉公立大学法学博士（在读）

国家高级理财规划师（CHFP）

中国注册理财规划师（CFP）

中国金融理财师（AFP）

国家理财规划师高级考评员

高级财富管理师

曾任：中国平安保险营销一线组训

曾任：深圳宝盈资本集团高级合伙人

现任：加拿大国际董事研究院副院长

金融理财师、国家理财规划师、中国注册理财规划师、注册财务策划师等课程特聘讲师；国家理财规划师、中国注册理财规划师、金融理财师、邮政储蓄银行理财师等理财大赛评委。

曾先后为中国银行、中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、中国民生银行、中国光大银行、中国交通银行、深圳农商银行等多家银行进行了500多场的宏观经济、金融产品管理、税收筹划、风险管理等方向的培训和辅导，其《理财经理顾问式销售》系列课程为银行、保险、证券等金融行业培训近万名的金融人员。

曾为中国平安保险公司、中国太平保险公司、中国太平洋保险公司、中国阳光保险公司、中国泰康人寿保险公司等进行了150多场的高端客户产品说明会，产说会累计签单4.5亿人民币，服务高端客户累计6000人。

实战经验：

张轶老师具有19年金融工作管理和金融理财培训经验。对金融理财、风险管理、企业投融资管理等方面有较深的理论研究和丰富的实践经验以及辅导经验。

曾主导及参与了五家企业定向融资项目，累计融资4.8亿人民币。为富裕贵宾客户进行了300多场财富管理方面的讲座，为金融行业的理财经理500多场《理财经理专业营销》的授课与辅导，帮助理财经理提升金融理财产品的营销能力。

曾参与筹建某大学MIB中心，并担任创新创业奖学金评委，从综合影响力方面做到了全国排名前列。每月定期为中山大学、广东外语外贸大学等讲授《风险管理与财富增值》，学员评价一直名列前茅。

课程形式：-讲授-启发式、互动式教学-小组讨论-案例分析

-角色扮演-观看录象-练习

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