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授课专家：[重立]
资产配置与金融产品营销授课天数：2天
收费标准：价格面议
开办周期：按需开办，有需要的企业请致电本站客服
受训对象：具有金融、财会、证券投资等专业基础的私人银行客户经理、保险代理人和其它投资顾问
课程目标：
资产配置长久以来一直是金融专业人员在所有市场环境中提高风险调整后收益的常用工具，本课程详细讲述了如何使用现代资产配置理念和工具，以及在各种市场环境下（牛市、熊市、平衡市）增加回报、控制风险的方法。本课程的实用性和综合性都很强，无论是初级投资者或资产配置的新手，还是希望使自己在个人或家庭资产配置方面有所提高的有经验的投资者，本课程都能为您提供有效应用现代资产配置技术的知识。
同时，通过学习资产配置的课程，全面了解投资理财的基本逻辑以及资产配置在其中的关键作用，基本掌握中国老百姓资产配置模型的运用，帮助客户经理们不断提升组合销售的业务技能，帮助客户实现财富增长。
课程大纲：
单元一中国财富管理市场前瞻
1.中国财富管理市场前景辽阔
1)中国2006-2017年全国个人持有的可投资资产总体规模
2)中国2006-2017年高净值人群的规模及构成
3)中国2006-2017年高净值人群的可投资资产规模及构成
4)2016年末中国高净值人群地域分布
5)中国私人财富市场概貌
2.中国私人财富市场7大关注点
3.中国高净值客户的需求分析
1)高净值家庭所面临的十大烦恼
a)面对巨额家庭资产的烦恼
b)面对家庭财富传承缺乏规划的烦恼
c)面对信息泄露/披露所带来的烦恼
d)面对可能丧失财富掌控权而产生的烦恼
e)面对婚姻变化所引起的财富分割烦恼
f)面对没有财富驾驭能力的富二代们的烦恼
g)面对企业和家庭财产公私不分的烦恼
h)面对人生的各种意外变化的烦恼
i)面对未来的各种税收问题的烦恼
j)面对移民等问题的烦恼
2)“财富传承”成为高净值人群重要财富目标
3)高风险投资已经过去，“稳健”成为关注焦点
4)对专业财富管理机构的信任不断加深
5)资产配置和财富传承业务更受高净值人群关注
6)家族治理和财富传承是重要关注点，“家族办公室”将成为高净值人群的服务首选
4.中国私人财富市场六大洞察
5.中国财富市场和高净值人群发展的四大展望
单元二投资理财基础知识
1.投资理财的四个关键认知
1)何谓理财
2)为何理财
a)人生的理性追求
b)理财的基本原理——先保值再增值
c)通货膨胀对购买力的破坏
d)案例分析：同样的收入不同的结果
3)如何理财
a)理财的三大基本原则
i.长线是金
ii.分散投资
iii.定期定额
b)课中练习：填写自己或家庭的资产负债表，检视自己的财务现状。
c)分享与总结：选择正确的投资领域和方法
4)找谁理财
a)投资理财顾问胜任能力模型
b)树立正确的理财观念
2.个人投资理财过程中的烦恼和痛点
1)说不清，道不明的“投资理论”
2)纷繁复杂的投资流派让人不知所措
a)基本分析流派（Fundamental analysis）
b)技术分析流派（technical analysis）
c)心理分析流派（Psychology analysis）
d)学术分析流派（Academic analysis）
e)各流派对价格波动原因的解释
3)结论：资产配置是普通投资者最简单、最安全、最有效的投资理财方式
单元三理解资产配置
1.资产配置的要素
1)资产配置的意义
2)资产配置的基础
3)资产配置的风险和回报
4)资产配置的过程
5)使资产种类与财富水平和收入需求相匹配
6)资产配置的类型
2.资产配置的方法
1)资产配置的工具和概念
2)现代投资组合理论和有效市场理论
3)资产和投资组合回报
4)资产和投资组合风险
5)资产配置优化模型
6)资产配置再平衡
3.资产配置的基础
1)影响个人投资者资产配置决定的因素
2)个人投资者资产配置的首要决定因素
3)个人投资者的行为特征
4.资产配置矩阵和分析工具
1)资产配置过程中的分析工具
2)资产配置的指导方针
3)投资者的资产配置周期
4)资产配置矩阵
5)风险降低矩阵
单元四资产配置实务
1.大类资产配置与百姓理财
1)中国社会发展的不平衡
2)共同富裕、精准扶贫、收入再分配的时代逻辑
3)2018年的大类资产配置策略概述
a)房地产配置策略
b)债券配置策略
c)股票配置策略
d)能源类资产配置策略
e)黄金等现金资产配置策略
4)百姓理财的4点建议
2.综合理财实务——如何通过资产配置来把握市场趋势获得资产增值
1)建立基金投资组合的意义
a)建立基金投资组合
b)建立基金投资组合的3个基本步骤
2)常见的9中投资组合类型
3)选择这9种投资类型的两个重要原因
4)界定（新）投资类型
5)投资组合的组成部分
a)核心部分和交易部分的构成
b)国内普通投资人的基本配置情况分析
c)示例：经济发展期间的优化配置方案1
d)示例：经济发展期间的优化配置方案2
e)示例：经济发展期间的优化配置方案3
f)示例：金融危机期间的安全配置方案
6)案例分享：中国家庭投资理财中的资产配置模型
7)学以致用，解决问题：如何根据客户的不同需求进行资产配置并销售产品
老师介绍：重立
重立讲师的个人简介
中层管理实战导师
清华大学特邀演讲嘉宾
国家电网指定培训导师
前成商集团项目工程师
前丰业集团工程项目部经理
前诺信集团战略发展中心总经理
香港曜智国际集团CSO/CMO
北京大学就业论坛特邀演讲嘉宾
内蒙古大学EDP项目特邀高级培训师
中核集团汇金国投控股首席战略规划师
高效体验式会议营销系统研究和创始人
五大国有商业银行（工农中建交）特邀培训讲师
北京大学高级金融管理人员培训班特邀培训讲师
一、职涯经历EXPERIENCE
1.超过6类行业的从业和业务管理经验。包括：建筑安装、旅游酒店、保险业、私募基金、管理咨询、教育培训等。
2.超过9类管理岗位的丰富经验。先后担任过工程部经理、项目部经理，项目总工程师、业务经理、业务总监、培训总监、企业发展总监、分公司总经理、战略发展中心总经理、副总裁。
3.超过50家企业和机构的咨询和培训项目的成功运作经验。项目包括：经理人成长、组织发展、非人力资源经理的人力资源管理、专业讲师养成、绩效管理、企业文化构建、顶层设计与税收策划等等。
4.超过16年的企业培训经验，为超过5万人次的学员进行过系统的培训辅导，帮助本公司和客户企业培养了大量业务精英和管理人才。在中国80多个城市和地区进行过培训授课。
5.超过25年的企业管理经验、18年的金融从业经验、16年的培训管理经验。
6.28年职业生涯中潜心研究并编制了大量学术资料和管理文件。其中有：《金融行业培训师修炼》（167页）、《企业培训管理系统和执行工具》（305页）、《企业行政管理制度和执行工具》（约480页，共有7大类制度、15类规则和标准、20项流程、超过50种表格工具）、《财务管理制度、流程和执行工具》（380页）、《人力资源管理制度和执行工具》（230页）。
二、授课风格
活力四射，具有极强的感染力
风趣幽默，有效激发听众兴趣
严谨专业，论据充分逻辑清晰
情景教学，灵活多变高效务实
音色圆润，语言表达诚实可信
技术创新，酣畅淋漓愉悦视觉
三、主讲课程
《创新思维》《公文写作》
《高效授权》《沟通心理学》
《高效时间管理》《问题分析与解决》
《从技术走向管理》《非人力资源经理管理》
《高效商务会议管理》《九型人格与领导力》
《TTT企业内训师训练》《管理者五项技能修炼》
《创新思维互动训练》《中层干部管理技能提升》
《企业高管领导力提升途径和方法》《企业高管执行力构建与管理实务》
《企业文化构建与核心竞争力打造》《企业管理与经理人技能提升》
《企业KPI管理与绩效沟通实务》《创新思维与企业运营管理实践》
四、曾服务客户
金融地产行业：中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、农村信用社、长沙银行、湖南建行、广发银行、东莞农村商业银行、台洲商业银行、余杭农村合作银行、中国建设银行广东省分行、建设银行珠海分行、建设银行深圳分行、建设银行广州分行、建设银行龙岩分行、深发展佛山支行、中国银行兰州支行（2期）、昆明农信社、江西省农行、中银保险、中银保险深圳富通地产集团、昆明道恒房地产开发、中熙地产……
移动：湖北省移动、山西省移动、四川省移动、河南省移动、江苏省移动、北京移动、怒江移动、广州移动、东莞移动、中山移动、哈尔滨移动、贵阳移动、鄂尔多斯移动、焦作移动、杭州移动、山东移动、迪庆移动
电力：贵州电力、神电集团、国家电网、贵州盘县电力、广元电力、雷山电力、黄河上游水电公司华能电力、银川供电局、临昫供电局、呼和浩特电力公司、内蒙电工专修学院、鄂尔多斯电力公司、鹤壁供电公司
生产制造业：同瑞服饰有限公司、唯简时装有限公司、百多尔时装有限公司、墨马服饰有限公司、江苏牧羊集团、大长江集团、宝钢集团、深圳彩虹集团、海中华造船长、新疆美克集团、广州中之豪集团、上海中之豪箱包公司、深圳丽斯达有限公司、德阳美丰化工集团、南京梅山钢铁集团、比亚迪、东风悦达起亚、东风鸿泰控股集团、上海大众汽车、宁波井上华翔汽车零配件、恩坦华汽配、上海三国集团、湖南韶光微电子集团、TCL集团、奥克斯集团、镇江威凡电器、绵阳长虹空调、飞煌德商科技、长沙阳光电脑公司、长虹电子、东芝电器、惠洋电器、武汉工贸家电、创维-RGB电子、广州白云信息诺电子、深圳联创科技、深圳方正科技、惠州神农精密机械、广州市番禺区旧水坑牛尾电机厂、湖南三一重工投资深圳巴士集团、上海申龙客车、粤港运输、上海高齐汽车配件、深圳驾培集团、珠海高速客轮公司……
课程形式：-讲授-启发式、互动式教学-小组讨论-案例分析
-角色扮演-观看录象-练习
