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授课专家：[张罗群]
理财规划与金融产品配置授课天数：2天
收费标准：价格面议
开办周期：按需开办，有需要的企业请致电本站客服
受训对象：理财顾问、理财经理
课程目标：
营销：提升综合金融产品与服务交叉营销的件数与件均；
专业：能够为客户制作家庭财策规划方案，提升服务口碑（简易营销版）；
场景：消费、教育、养老、保险、投资多个营销场景实务案例分析；
工具：家庭财策略规划方案模版库及营销思路。
课程背景：
所有顶尖的、业绩优良的保险行销人员都是先做客户的朋友，再做产品的专业人士，最后做客户的顾问，用自己的专业知识，为客户配备更好的产品，解决客户的问题，提高客户的工作效率，提升客户的生活品质。
随着财富管理时代的到来，客户对金融市场的理解程度不断提升，原有以产品为导向、以客户需求为导向的营销方式渐渐不被客户所接受，该课程将理财规划与顾问式行销有效结合，大幅提升金融营销人员对于大众富裕客户与中高客户阶层的专业营销力，重点解决陌生与缘故客户的开拓与经营技术，能够根据自己的资源与能力禀赋拟定客户经营方案，实现专业理财规划营销技术的的训练与固化，提升综合金融营销件数与件均。
课程收益：
营销：提升综合金融产品与服务交叉营销的件数与件均；
专业：能够为客户制作家庭财策规划方案，提升服务口碑（简易营销版）；
场景：消费、教育、养老、保险、投资多个营销场景实务案例分析；
工具：家庭财策略规划方案模版库及营销思路。
课程风格：
源至实战，萃取至财富管理团队综合理财营销技术；
逻辑严谨，不同以往营销分享式课程，有实务更有深度；
案例分析，大量实践案例深度挖掘分析，给予学院最佳启思；
基于场景，基于家庭消费、教育、养老、投资等咨询服时的场景化案例授课。
课程时间：2天，6小时/天
课程对象：理财顾问、理财经理
课程方式：案例分析+实战演练
课程工具：
工具一：家庭财策规划营销方案模版
工具二：家庭财策规划营销方案库
工具三：客户经营与管理地图
工具四：家庭理财规划观念沟通素材库
课程大纲
第一讲：财富时代下的金融营销
一、中国进入财富管理3.0时代
1.理财启蒙阶段
2.理财规划阶段
3.财富管理阶段
二、强监管、产品调、客变化引发的营销难题
1.强监管——金融强监管与营销尬局
2.产品调——产品结构调整与营销难题
3.客变化——暴雷潮、资产荒与营销心态
三、营销破局：财策方案、顾问行销
案例：从家庭风险管理到家庭财富管理
案例：从产品推销到财策行销的转变
案例：从产品技术书到财策方案到升级
第二讲：家庭财策顾问式行销技术
案例：L先生一家保险规划财策顾问式行销
一、顾问式行销专业化流程
1.建立渠道：寻找客户资源六个方式
2.精准推送：微信时代下的精准营销
3.关系链接：关系链接三种有效方法
4.客户分析：价值百万的KYC客户档案
5.解决方案：一张A4纸的理财顾问营销
6.异议处理：客户理财认知与异议处理
7.价值经营：客户价值经营与管理标准
训练：Z先生一家的教育规划财策顾问式行销
第三讲：家庭财策规划技术
一、家庭财策生命周期与客户存折修订
1.以客户财务生命周期为核心的经营思路
工具：家庭财策规划客户档案表
训练：家庭财策规划客户档填写
二、家庭现金规划服务与产品对接
1.家庭现金规划核心原理
2.家庭现金规划注意事项
3.家庭现金规划产品类型
工具：家庭现金规划方案模版
训练：家庭现金规划与产品配置
三、家庭消费规划服务与产品对接
1.家庭消费规划核心原理
2.家庭消费规划注意事项
3.家庭消费规划产品类型
工具：家庭消费规划方案模版
训练：家庭消费规划与产品配置
四、家庭教育规划服务与产品对接
1.家庭教育规划核心原理
2.家庭教育规划注意事项
3.家庭教育规划产品类型
工具：家庭教育规划方案模版
训练：家庭教育规划与产品配置
五、家庭养老规划服务与产品对接
1.家庭养老规划核心原理
2.家庭养老规划注意事项
3.家庭养老规划产品类型
工具：家庭养老规划方案模版
训练：家庭养老规划与产品配置
六、家庭投资管理服务与产品对接
1.家庭投资规划核心原理
2.家庭投资规划注意事项
3.家庭投资规划产品类型
工具：家庭投资管理方案模版
训练：家庭投资管理与产品配置
七、家庭不动产盘活服务与产品对接
1.家庭不动产盘活核心原理
2.家庭不动产盘活注意事项
3.家庭不动产盘活产品类型
工具：家庭不动产盘活方案模版
训练：家庭不动产盘活与产品配置
八、家庭保险规划服务与产品对接
1.家庭保险规划核心原理
2.家庭保险规划注意事项
3.家庭保险规划产品类型
工具：家庭保险规划方案模版
训练：家庭保险规划与产品配置
九、家庭法律税服务与产品对接
1.家庭法税规划核心原理
2.家庭法税规划注意事项
3.家庭法税规划产品类型
工具：家庭法税规划方案模版
训练：家庭法税规划与产品配置
第四讲：财策方案制作与呈现技术
一、家庭财策规划方案框架逻辑
1.家庭财策规划方案整理框架
2.财策方案呈现逻辑与营销逻辑
3.家庭财策规划方案制作流程
二、家庭财策规划方案制作训练
案例：L先生家庭财策规划与营销
训练：Z女士家庭财策规划与营销
训练：W先生家庭财策规划与营销
案例：财策方案、顾问式行销
老师介绍：
张罗群
15年金融培训管理经验
FMBA金融管理硕士（在读）
CWMA国际认证财富管理师
ISOFP国际金融专业人士协会特邀顾问
CHFP理财规划师专业委员会特邀顾问
全国十佳理财规划师大赛特邀顾问/评委
曾任：中国平安北京分公司业务督训
曾任：某大型金融咨询公司事业部总经理
擅长领域：
理财规划、财富管理、资产配置、沙龙......
曾为中国平安、阳光人寿、新华保险、广州农商行等多家企业搭建理财规划人才培育体系，在6年的管理培训实战中，授课高达500场次，辅导157个项目，累计培训30000人次，满意度高达90%以上。
实战经验：
张老师善于金融教学研究及培训体系搭建，深谙国内财富管理市场，一直致力于中国财富管理人才的培养及输送，曾为中国平安、泰康人寿、阳光人寿、光大人寿、广州农商行、北京农商行、恒昌等多家金融企业搭建移动学习平台及理财规划线上学习微课体系，输送课程累计点击量累计突破千万人次学习。
除此之外，老师在理财技术与财富管理方面有自己独到的见解，能够将理论与实践融为一体，曾被大众理财、顾问云、搜狐财经等多家理财杂志邀约为固定撰稿人，发表《理财规划与财富管理的区别》、《微信or抖音，理财顾问的微内容营销该怎么选》、《理财顾问学会这4招，不用996照样管理好客户》等文章，受到读者的高度追捧。与此同时，老师对全国各地财富管理机构、金融院校开展实务调研，受CHFP理财规划师专业委员会邀请编写《国家理财规划师》统编教材第五版、《新金融财富管理方向》校企专业共建院校教材，促进理财规划与财富管理标准的建立。
部分成功案例：
连续3年为中国人民银行服务
与中国人民银行研究生部开展广泛合作，进行CWMA国际认证财富管理、信贷分析师、世界银行微型金融师认证项目培训与实施，有效促进各地理财经理专业化与国际化转型，通过项目实施完成30余门课程研发，培养输送3000余名专业化金融人才。
连续3年为中国邮储银行服务
进行《家庭保单年检服务》、《长期险营销技术》、《客户经营与维护》等课程培训，覆盖河南、北京、福建、安徽、山东等城市，累计培养学员数千名，成功提升中间业务营销产能30%。
连续3年为广州农商银行服务
进行“太阳系”大赛平台开发、选手赛前辅导训练、移动学习平台理财大赛课程研发、《国家理财规划师》培训等辅导项目，有效促进大赛标准与培训体系建立，培训累计覆盖2000多人次，成功促进机构理财经理专业化转型与升级。
连续6年为中国平安服务
进行《精英招募》、《养老客户沙龙》、《高客开拓》等十余门课程培训，覆盖北京、上海、广东、江苏、浙江等24个城市，累计培养学员10000多人次，受到公司领导的一致好评。
对24家分支机构开展“CHFP国家理财规划师”认证推广项目，促进整体代理人队伍向理财规划方向转型，通过3年项目实施累计开班级800多期，累计输送3万多名理财规划师。
连续6年为新华人寿服务
进行《新华人寿人生财富规划班》、《新华银代讲师培训班》、《精准营销》等课程培训，覆盖北京、石家庄、福州、哈尔滨、山东等城市，累计培养学员数千名，并成功输送300名优质金融培训师。
进行《人生财富规划班》项目，有效提升银代业务专业水平和授课指导能力，提高新华银代业务团队的核心竞争力，其中，3期项目累计输送200多名专业化银代讲师。
连续4年为阳光人寿服务
进行阳光人寿《移动学习平台搭建》和《理财规划师种子讲师传承》项目，通过项目的实施，有效提高专/兼讲人员综合理财规划授课能力，提升阳光人寿整体综合金融的发展。
通过项目实施，完成线上800余门微课研发以及统编内部《综合理财规划》教材，培养和输送授权讲师90余名，帮助阳光保险集团完成人才培养的互联网转型。
部分大赛辅导案例：
北京理财规划师协会《全国十佳理财规划师大赛》
担任大赛的训练导师、微课开发等工作，通过修订大赛参赛标准以及辅导参选选手、理财规划训练等，全面提升大赛的标准与水平。目前大赛全面覆盖银行、证券、保险、三方理财机构，遍布全国30多个城市，年参会人数1.2万人次/年，累计覆盖200多万理财顾问及客户，赢得业内的一致好评，并指定为后续大赛的策划顾问。
平安人寿《中国平安理财规划大赛》
大赛采用线上平台进行，老师主要负责大赛题库、案例、评审工作，结合自身研发的理财微课为参赛人员进行理财基础知识辅导、理财规划方案制作、理财方案修改与指导、参赛选手方案讲解等辅导训练，助力平安寿险代理人们进一步认知理财规划基础知识，提升其财商素养，更好的展现专业能力，大赛覆盖全国200多个城市，参赛人数10万人才，覆盖70多万保险从业者，树立行业优质的口碑，获得主办方的赞扬与好评。
广州农商行《广州农商行理财规划大赛》
采用线上平台与线下赛程结合的模式进行，老师担任大赛总策划师，通过搭建“太阳系”理财师大赛平台，打造“赛中学、学中赛”的金牌理财规划师训练体系，有效促进广州农商行理财经理整体专业水平的提升，大赛覆盖广州农商行全体员工，参赛人数2000人次，覆盖4000多名员工，带动全行综合金融服务转型，赢得主办方的高度认可。
主讲课程：
《年金营销实战-家庭理财，年金为基》
《高端客户开拓与经营管理》
《卓越保险团队的精英招募技术》
《理财规划与金融产品配置》
《理财规划师大赛赛前辅导训练营》
《家庭风险管理与保险优配》
《财富管理之客户分析3K技巧》
《客户理财沙龙经营与路演》
《趋势分析与资产配置》
授课风格：
逻辑严谨且不失幽默：理性的外表与严谨的逻辑思维相互匹配形成特有的授课风格，恰到好处的点睛幽默让学员轻松掌握技术难点。
案例分析与情景训练：案例萃取讲师自身及周边MDRT、COT实务案例经验，以行业标杆、通用案例进行授课及案例分析，以学员自身提交案例进行训练，所学及所用。
理论知识与实战工具：高屋建瓴的理论点拨、易懂、配合实战工具落地使用。
部分服务客户：
保险行业：中国平安（100期以上）、中国人寿（20期）、中国人保（6期）、新华人寿（10期）、泰康人寿（20期）、太平人寿（6期）、华夏人寿（4期）、长城人寿（4期）、天安人寿（8期）、中美大都会（5期）、中英人寿（6期）、中意人寿（3期）、安邦人寿（4期）、幸福人寿（4期）、阳光人寿（10期）、光大永明（10期）、天安人寿（6期）、明亚保险（8期）、黎明经济（3期）、大童保险（3期）、中荷人寿（4期）、中邮人寿（10期）......
银行行业：中国人民银行（3期）、建设银行（3期）、平安银行、民生银行、美国建东银行（3期）、中信银行、中国农行（6期）、光大银行、广州农商行（3期）、长安银行（3期）、邮储银行（20期）、清远农商行（3期）、北京农商行......
三方财富：恒天财富（3期）、宜信财富、恒昌财富（3期）、大唐财富（3期）、水木财富、新鼎资本......
课程形式：
讲授-启发式、互动式教学-小组讨论-案例分析-角色扮演-观看录象-练习
